关于九龙潭飞瀑的形成，民间有一个美丽的传说。相传很久很久以前，天上有九条龙在飞游，当时天气很热，它们在四处择选休息之地时，看到这个叫白水山的地方，绿树葱茏，凉气穿天，便决定在此停留。由于龙身过重，这里周围的树木被压倒、压碎，经过长期的蛟龙翻滚，年深月久，越凹越深，加之千百年来的山水冲刷，便成为今天的九龙潭。

“潭满水溢，飞流直下”，最底层的深潭面积最大，潭深30余米，当地人习惯称之为“龙母潭”。 站在瀑布最底层的“龙母潭”边，只见一股飞泉像一束素帛挂在崖壁上，一串串水珠纵情地喷洒着，从高处蜿蜒而下，不急不缓，浅吟低唱，像是天地间在弹奏着素琴。可谓之“高山流水”的意境。崖边岩壁上刻有“出山不浊”和“一洗胸中九云梦”等大字。“一洗胸中九云梦”引自苏东坡游览九龙潭留下的诗作。这两幅石刻均是原-第三军军长李杨敬于1935年冬所刻。

游人抬眼仰望，可见九龙飞瀑从天而降，挣开峭壁的重重阻挡，从断崖中飞身而下，九次迂回，绝不止步。每次都凿出一个深潭，留下深深的印记。然后一往无前地继续向前，银龙摆尾似的游弋而去。如果在丰水季节，瀑布“奔雷崩云下深潭，倒洒珠玉落天外，龙湫冲破青琉璃”的气势，一定是磅礴不凡的。